中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)正經(jīng)歷轉(zhuǎn)型陣痛，產(chǎn)品端“資產(chǎn)荒”伴隨“行情荒”，資金端“銷量萎縮”伴隨“收入下降”，監(jiān)管端則持續(xù)強(qiáng)調(diào)“金融消費(fèi)者保護(hù)”與“降費(fèi)讓利”要求。全行業(yè)臨近發(fā)展“拐點(diǎn)”，模式與內(nèi)涵亟待深刻變革。

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)希望最大限度發(fā)揮自身專長(zhǎng)，克服展業(yè)中的痛點(diǎn)與難點(diǎn)，努力尋求創(chuàng)新和突破。

然而，在分業(yè)監(jiān)管要求愈發(fā)凸顯的時(shí)代背景下，面對(duì)更加豐富多元、綜合性要求不斷提升的客戶需求，跨界合作成為必要的戰(zhàn)略選擇。各類機(jī)構(gòu)均需在財(cái)富管理服務(wù)大鏈條中找準(zhǔn)自身定位、形成合力，共創(chuàng)財(cái)富管理服務(wù)新生態(tài)。

圖：智信·資管沙龍191期活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)

基于此背景，2024年5月25日，智信研究在上海舉辦了“銀證保信共創(chuàng)財(cái)富管理服務(wù)新生態(tài)”主題沙龍活動(dòng)，活動(dòng)由智信研究公司財(cái)富管理研究首席孫陽(yáng)主持，多位來(lái)自銀行、券商、保險(xiǎn)、信托的相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了關(guān)于業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新與機(jī)構(gòu)跨界合作的討論。

參會(huì)嘉賓圍繞私人銀行客戶綜合服務(wù)模式的變遷與發(fā)展，證券公司財(cái)富管理創(chuàng)新模式與特色化服務(wù)，保險(xiǎn)公司客戶管理體系與高客服務(wù)新范式，財(cái)富管理服務(wù)信托的價(jià)值、功能與機(jī)構(gòu)合作等議題，并結(jié)合機(jī)構(gòu)自身稟賦充分討論了銀證保信跨界合作的思路、方式與配套設(shè)施建設(shè)等問(wèn)題。

接下來(lái)，智信研究將持續(xù)關(guān)注財(cái)富管理領(lǐng)域，通過(guò)一系列閉門交流活動(dòng)，為市場(chǎng)各參與方提供交流和溝通的平臺(tái)，同時(shí)持續(xù)跟蹤研究市場(chǎng)熱點(diǎn)和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，聚焦財(cái)富管理展業(yè)中的關(guān)鍵問(wèn)題，為業(yè)務(wù)全鏈條上的各類機(jī)構(gòu)提供更豐富的價(jià)值服務(wù)。